انتخاب بین صرافی های رمزنگاری آنقدرها هم که به نظر می رسد آسان نیست.
همه صرافی‌های کریپتو متفاوت هستند، اما دو دسته اصلی وجود دارد که تحت آن قرار می‌گیرند: متمرکز و غیرمتمرکز. اما تفاوت بین صرافی های رمزنگاری متمرکز و غیرمتمرکز چیست و کدام یک برای شما بهترین است؟
مبادلات رمزنگاری متمرکز و غیرمتمرکز چقدر ایمن هستند؟
در حالی که هنگام انتخاب یک صرافی رمزنگاری باید عوامل زیادی را در نظر گرفت، امنیت باید قبل از هر چیز دیگری باشد. از این گذشته، صرافی‌های رمزنگاری وجوه شما را مدیریت می‌کنند، بنابراین می‌خواهید مطمئن باشید که از آنها تا بالاترین درجه محافظت می‌شود.
بنابراین، صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز چگونه از نظر یکپارچگی امنیتی متفاوت هستند؟ آیا یکی از دیگری امن تر است؟
بیایید با صرافی های متمرکز (CEX) شروع کنیم.
ایمنی صرافی های متمرکز
بایننس، کوین‌بیس و کراکن همگی نمونه‌های محبوب صرافی‌های رمزنگاری متمرکز هستند. این پلتفرم ها دارای برخی ویژگی های امنیتی فوق العاده هستند، مانند:
- احراز هویت دو مرحله ای
- هشدارهای ورود
- خزانه های سردخانه
- لیست سفید آدرس
- تاییدیه های برداشت
- برداشت چند تاییدیه
- پروتکل های KYC (مشتری خود را بشناسید) و AML (ضد پولشویی)
توجه داشته باشید که صرافی های رمزنگاری متمرکز کیف پول های نگهبانی ارائه می دهند، به این معنی که کلیدهای خصوصی خود را به صرافی می سپارید. برخی این را به عنوان یک مزیت می دانند، در حالی که برخی دیگر معتقدند که این یک خطر امنیتی است.
اکثر صرافی های متمرکز معتبر برای استفاده بی خطر هستند (اگرچه هیچ پلتفرمی 100٪ امن نیست). اما یک مسئله آشکار در اینجا وجود دارد و آن ساختار متمرکزی است که آنها اتخاذ می کنند. یک صرافی متمرکز کریپتو به گونه ای ساخته شده است که به یک نهاد مرکزی کنترل کل پلت فرم را می دهد. پلتفرم هایی مانند فیس بوک، اینستاگرام و توییتر متمرکز هستند. در حالی که یک مدل متمرکز ذاتا بد نیست، چندین نقطه ضعف دارد.
اولا، مبادلات متمرکز از یک مدل ذخیره سازی متمرکز داده استفاده می کنند. به عبارت دیگر، یک یا تعداد انگشت شماری از مراکز داده، اطلاعات پلتفرم را ذخیره می کنند. اگر یکی از این مراکز داده هک شود، می توان به اطلاعات حساس زیادی دسترسی داشت.
علاوه بر این، استفاده از سرورهای متمرکز احتمال خرابی و مشکلات دیگر را نیز افزایش می‌دهد، زیرا یک نقطه اصلی شکست وجود دارد که می‌توان از آن سوء استفاده کرد. به عنوان مثال، اگر یک سرور مرکزی به بدافزار آلوده یا هک شده باشد، ممکن است کل پلت فرم خاموش شود. پلتفرم های متمرکز نیز به دلیل ساختارشان بیشتر در معرض خطاهای فنی گسترده هستند.
بنابراین، صرافی های غیرمتمرکز (DEX) چگونه با هم مقایسه می شوند؟
ایمنی صرافی های غیرمتمرکز
صرافی های غیرمتمرکز رمزارز همچنین می توانند برخی از ویژگی های امنیتی مفید را ارائه دهند، مانند:
- تأیید KYC.
- تأیید قرارداد هوشمند
- معاملات چند امضایی
- کد منبع باز
- کیف پول های غیر حضانت.
صرافی های غیرمتمرکز می توانند از بسیاری از نقاط ضعفی که پلتفرم های متمرکز رنج می برند، جلوگیری کنند. به عنوان مثال، یک صرافی غیرمتمرکز تمام داده ها و قدرت را در چندین نقطه اتصال که به عنوان گره شناخته می شوند، پخش می کند. این شبکه ای از دستگاه ها را تشکیل می دهد که همه به شبکه کمک می کنند.
یک ساختار غیرمتمرکز، راه اندازی یک حمله را برای یک بازیگر مخرب دشوار می کند. اگر یک گره هک شود، می‌توان آن را خاموش کرد و بقیه گره‌ها را به حالت معمولی خود رها کرد. حتی اگر 50٪ از تمام گره ها هک شوند، که دستیابی به آن بسیار دشوار است، مهاجم هنوز نمی تواند کنترل کل پلت فرم را به دست آورد (اما در 51٪ به یک تهدید جدی تبدیل می شود!). انتشار داده ها و برق رسانی به این صورت، نقاط منفرد شکست را از بین می برد و مبادلات غیرمتمرکز را در برابر انواع خاصی از حملات مقاوم می کند.
کاربران صرافی غیرمتمرکز می توانند نظر خود را در تحولات و تصمیمات از طریق حاکمیت داشته باشند.
حاکمیت شامل کاربرانی است که نشانه هایی را برای رأی دادن در مورد اختلافات یا پیشنهادات ارائه می دهند. این به جامعه قدرت بر پلت فرم می دهد و از تصمیم گیری توسط یک گروه واحد از افراد قدرتمند جلوگیری می کند.
ریسک های مالی
صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز خطرات مالی دارند که باید قبل از معامله یا سرمایه گذاری بدانید.
برای شروع، صرافی های غیرمتمرکز و متمرکز با بسیاری از ارزهای دیجیتال مشابه سروکار دارند. بسیاری از این دارایی ها به شدت نوسان دارند، به این معنی که در معرض نوسانات قیمت ثابت هستند. این تقصیر خود صرافی نیست، بلکه طبیعت صنعت کریپتو است.
چه از یک صرافی رمزنگاری متمرکز یا غیرمتمرکز استفاده کنید، سقوط قیمت دارایی می تواند منجر به زیان مالی شود. اگر کریپتو A را به قیمت 5 دلار بخرید و سپس قیمت آن نصف شود، تا زمانی که قیمت بهبود نیابد، نمی‌توانید از طریق فروش سود کسب کنید.
هر دو نوع صرافی همچنین می توانند با مشکلات نقدینگی مواجه شوند که در موارد شدید ممکن است منجر به عدم دسترسی یا برداشت وجوه سپرده شده شما شود.
آیا استفاده از صرافی های غیرمتمرکز ارزان تر است؟
بنابراین، ما ثابت کرده‌ایم که مبادلات رمزنگاری غیرمتمرکز عموماً امن‌تر هستند، اما چه نوع هزینه‌هایی در اینجا متحمل خواهید شد؟
به طور کلی، صرافی های غیرمتمرکز ارزان تر از صرافی های متمرکز معاصر خود هستند.
این تا حدی به این دلیل است که صرافی‌های غیرمتمرکز عمدتاً خودکار هستند و نیازی به حضور واسطه‌ها و اشخاص ثالث ندارند. استفاده از قراردادهای هوشمند همچنین به صرافی های غیرمتمرکز اجازه می دهد تا تراکنش ها را به صورت خودکار و بدون نیاز به دخالت انسانی انجام دهند. این منجر به کاهش هزینه های سربار می شود که به صرافی های غیرمتمرکز اجازه می دهد تا از کاربران خود کارمزد کمتری دریافت کنند.
به عنوان مثال، کاربران dYdX 0.02٪ کارمزد سازنده و 0.05٪ کارمزد گیرنده متحمل می شوند. از سوی دیگر، Curve Finance برای معاملات مبتنی بر اتریوم 0.04 درصد کارمزد سوآپ و برای معاملات مبتنی بر Polygon 0.1 درصد کارمزد دریافت می‌کند. توجه داشته باشید که برخی از DEX ها کمی بیشتر از این مقدار دریافت می کنند، مانند Uniswap، با کارمزد معاملاتی 0.3٪. با این حال، امروزه برخی از صرافی های متمرکز فوق العاده مقرون به صرفه وجود دارد. به عنوان مثال، بایننس، مانند کوکوین و بیتفینکس، کارمزد ناچیز 0.1 درصدی را برای سازنده و گیرنده دریافت می کند.
اما بسیاری از تغییرات متمرکز دیگر برش بزرگتری دارند. به عنوان مثال، Coinbase Pro 0.5٪ هزینه سازنده و گیرنده را دریافت می کند، در حالی که Bittrex 0.75٪ هزینه سازنده و گیرنده را دریافت می کند.
کدام نوع صرافی کریپتو ویژگی های بیشتری دارد؟
پاسخ به این سوال بر اساس صرافی که استفاده می کنید متفاوت خواهد بود. برخی از مبادلات دارای ویژگی های غنی هستند، در حالی که برخی دیگر همه چیز را ساده نگه می دارند.
به عنوان مثال، بایننس احتمالاً یکی از صرافی‌های متمرکز با ویژگی‌ها است. Coinbase و Kraken نیز چیزهای زیادی برای ارائه دارند. اما سایر صرافی‌های متمرکز، مانند Bitfinex و eToro، در مواردی که ارائه می‌دهند محدودتر هستند.
از سوی دیگر، صرافی‌های غیرمتمرکز نمی‌توانند ویژگی‌هایی را ارائه دهند که به ساختاری متمرکز نیاز دارند، مانند کارت‌های پرداخت کریپتو، کیف‌پول‌های نگهبانی و سهام‌داری خارج از زنجیره.
می‌توانید انتظار داشته باشید که معاملات، سوآپ، NFT و سهام در هر دو صرافی متمرکز و غیرمتمرکز پیدا کنید.
همچنین می‌توانید به مجموعه‌ای از برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) در صرافی‌های غیرمتمرکز دسترسی داشته باشید. بنابراین، اگر علاقه زیادی به استفاده از DApps دارید، یک صرافی غیرمتمرکز برای شما مناسب تر خواهد بود.
استفاده از مبادلات رمزنگاری متمرکز و غیرمتمرکز
تقریباً همه صرافی‌های متمرکز دارای رابط کاربری ساده‌ای هستند که می‌توانید به راحتی از صفحه‌ای به صفحه دیگر بدون کهنه کار رمزارز حرکت کنید. مبادلات متمرکز برای مبتدیان عالی هستند و اغلب دارای بخش‌های راهنما و پست‌های وبلاگ هستند تا به شما در درک نحوه عملکرد همه چیز کمک کنند.
اگر در زمینه ارزهای دیجیتال تازه کار هستید یا در زمینه فناوری اطلاعات ندارید، ممکن است صرافی های غیرمتمرکز را چالش برانگیز بدانید. برخی از مبادلات غیرمتمرکز می توانند بسیار زیاد باشند، با دیوارهایی از آمار، کتاب های سفارش و نمودارها. برای مبتدیان، این می تواند یک تغییر بزرگ باشد.
اما در کل این مورد صدق نمی کند. بسیاری از صرافی‌های غیرمتمرکز جدیدتر و محبوب‌تر، مانند Uniswap، کار کرده‌اند تا رابط کاربری خود را برای چشم آسان‌تر و درک آن را ساده‌تر کنند. بنابراین قبل از بررسی رابط صرافی غیرمتمرکز مورد نظر خود، این گزینه را نادیده نگیرید.
DEX ها و CEX ها مزایا و معایب را به همراه دارند
نه DEX و نه CEX کامل نیستند و هیچکدام بدترین گزینه نیستند. انتخاب نوع صرافی برای استفاده به ترجیحات شما بستگی دارد.
اگر بیش از هر چیز به دنبال امنیت بالا هستید، DEX ها ممکن است بهتر باشند. با این حال، اگر ویژگی های زیادی و رابط کاربری ساده می خواهید، ممکن است بخواهید یک CEX را انتخاب کنید. آنچه شما باید مطمئن شوید، بیش از هر چیز دیگری، این است که پلتفرمی که به آن علاقه دارید ایمن و قانونی است.